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反洗錢知識競賽題庫

中國郵政儲蓄銀行哈爾濱市分行反洗錢知識競賽題庫

一、選擇題

1、洗錢行為一般分為三個階段,即處臵階段、離析階段和以下哪個階段?

A、歸并階段

B、培養階段

2、根據法律規定,負責包括銀行業金融機構在內的全國反洗錢監督管理工作的行政主管部門是哪個部門? A、銀監會 B、人民銀行

3、在反洗錢領域,銀行業金融機構法定的反洗錢義務最主要的有:識別客戶的身份、上報大額交易和可疑交易以及以下哪個選項?

A、保存客戶身份資料和交易記錄

B、上報可疑賬戶交易明細

4、下列哪一項屬于銀行業金融機構其他法定反洗錢義務?

A、開展反洗錢培訓和宣傳工作

B、定期通報可疑賬戶

5、《反洗錢法》規定,對違反違反反洗錢義務的金融機構采取什么進行處罰?

A、“雙罰制”原則

B、實施行政處罰原則

6、根據我行相關規定,自業務關系結束當年或者一次性交易記賬當年計起,銀行業金融機構應將客戶身份資料至少保存幾年? A、3年 B、15年

7、《中華人民共和國反洗錢法》自哪日起正式施行?

A、2006年10月31日

B、2007年1月1日

8、自交易記賬當年計起,銀行業金融機構對客戶交易記錄至少要保存多長時間?

A、6年

B、5年

9、反洗錢法規定:履行反洗錢義務的金融機構及其工作人員依法提交哪些材料時,受法律保護。A、大額交易和可疑交易報告 B、可疑賬戶交易明細

10、反洗錢相關管理部門、機構履行反洗錢職責時獲得的客戶身份資料和交易信息,只能用于以下哪項調查?A、反洗錢行政調查 B、司法調查

11、任何單位和個人發現洗錢活動時,有權向以下哪個機關舉報。

A、當地人民銀行

B、當地銀監會

12、任何單位與個人在與金融機構建立業務關系或者要求金融機構為其提供一次性金融服務時,都應當提供哪些證明?

A、有效的身份證件或身份證明

B、在本行辦理過業務的記錄

13、金融機構對先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性有疑問的,應當采取一下哪個措施?A、重新識別客戶身份 B、檢查客戶原有交易記錄

14、與客戶建立人身保險、信托等業務關系,當合同的受益人不是客戶本人的,金融機構還應當核對并登記下列哪類證件? A、客戶配偶的身份證件B、受益人的身份證件

15、下列哪一選項負責識別、分析用戶辦理的交易是否符合大額交易和可疑交易情形?

A、前臺柜員

B、網點反洗錢負責人

16、各網點對《大額交易報告表》和《可疑交易報告表》以多長時間為一個周期上報事后監督。A、1天 B、1周

17、縣支行反洗錢部門按規定時限將本支行的大額和可疑交易數據上報市分行的哪個部門?

A、市分行審計部

B、市分行風險合規部

18、各網點對《大額交易報告表》和《可疑交易報告表》以多長時間為一個周期進行裝訂?

A、一個月

B、1年

19、各網點在上報《大額交易報告表》和《可疑交易報告表》時需要哪些崗位人員簽字?

A、填表人和網點反洗錢負責人

B、填表人和網點負責人

20、市分行所轄分支機構及郵政代理網點要嚴格按照反洗錢的各相關要求,遵循下列哪項原

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